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2020年美国和欧洲如何监管加密货币

时间:2024-10-10 03:45:17  作者:数码频道   来源:站长茶馆  查看:   评论:0
内容摘要:加密货币已经存在超过十年,但比特币(BTC)和其他加密货币在法律上的地位依然模糊,各个司法管辖区有不同的定义。它们是货币、资产、产品、财产还是其他什么?它们应该自由交易还是必须严格监管?在没有明确答案

加密货币已经存在超过十年,但比特币(BTC)和其他加密货币在法律上的地位依然模糊,各个司法管辖区有不同的定义。它们是货币、资产、产品、财产还是其他什么?它们应该自由交易还是必须严格监管?在没有明确答案的情况下,美国和欧洲的政府仍在发布法律行为来规范加密货币市场,并试图确定他们对待加密货币的态度。

仅在2020年的前几个月,法国、德国和澳大利亚的当局就出台了三种不同解释比特币本质的决定:作为一种货币、一种在个人或法人之间作为一种交换手段的金融工具,以及作为一种证券。

同时,税收制度、监管的复杂性和报告的复杂性取决于加密货币的分类。例如,货币在相对较弱的监管监督条件下运作。相对于此,证券通常受到关于价格透明度和交易报告的更严格规则约束。

唯一确定的是:由于它们独特,加密货币难以归属到任何现有资产类。鉴于加密货币彼此之间差异很大,它们也适合几个类别。但是,抛开这个问题,以下是2020年各国对加密货币的法律制度。

美国

美国是全球加密货币监管的中心,无论是好是坏,它都为许多采用率树立了榜样。首先,加密行业的法律各州各不相同,联邦当局对它们的解释和监管也不同。例如,金融犯罪打击网络,它通过分析交易来报告金融犯罪,并不认为加密货币是法定货币。然而,自2013年以来,它已将加密货币交易所视为金融服务运营商,并认为代币是替代货币的“其他财产”。

交易所必须遵守金融行动特别工作组(FATF)的建议,并遵守银行保密法。另一方面,美国国税局作为国家的税收当局,将加密货币视为财产,并发布了税收指南。

几位联邦监管机构也在努力监管加密货币交易所。证券交易委员会将加密货币视为证券,而商品期货交易委员会将比特币视为商品,监管加密货币衍生品市场。

2020年开始,随着美国财政部秘书表示办公室打算引进更严格的数字货币规则,以防止使用加密货币进行可疑交易,发生了新的限制措施。但一个月后,负责在美国打击跨境犯罪的执法和移民局开发了追踪未获许可的加密活动的新方法,并提出了2021年的加密货币情报计划。加密货币情报计划提供了新的税收报告规则和要求,为在该国广泛采用区块链技术铺平道路。

然而,今年3月,由于COVID-19的防控措施,美国经济出现了大幅放缓,许多人认为加密货币可以帮助民众在困难时期。美国政府允许由推特CEO杰克·多西运营的Square参与联邦计划,通过加密应用CashApp帮助经济,该公司在美国获得了低利率贷款。

虽然在美国禁止加密货币,但它们仍未融入国家的金融结构,证券交易委员会驳回了允许普通投资者访问的产品的注册尝试。仅有的几个例子包括拖延Facebook的代表作Libra的推出、拒绝多项比特币ETF申请,以及证券交易委员会和Telegram就其格拉姆代币之间的突然行动。

2020年3月底,美国国会提交了一项法案,提到了数字美元,以应对COVID-19疫情,但很快就在文件中消失了。Crypto Trader的作者Glen Goodman向分享了美国政府对待国家加密货币的看法。他认为,美国在加密货币方面有太多可以失去的:

“所以美国的体制对任何可能威胁美元在全球金融中主导地位的加密货币都非常紧张。美国享有所谓的‘修昔底德陷阱’,即似乎可以无限制地印刷美元并借用前所未有的金额而不导致美元崩溃。这一切都是因为几乎每个其他国家都使用美元作为国际贸易和金融的标准。只要每个人都需要美元,美国就应该自由地印刷和借款,而不让他们的货币崩溃。”

俄罗斯

在俄罗斯,尽管人们比较喜欢加密货币,但政府仍未决定比特币和加密货币是什么,但似乎对这项技术持敌对态度。但是,尚未发布禁令,至少目前还没有。到目前为止,我们可以通过俄罗斯的法院决定来了解俄罗斯如何看待加密货币。

自2018年以来,已有两起案例将加密货币认定为“其他财产”。2018年5月,法院做出了这样的裁决,并命令债务人转移对其加密货币钱包的访问权。第二个案例发生在2020年2月,法院也做出了类似的决定,将比特币认定为其他财产。

然而,俄罗斯与加密货币关系的最有意思之处在于长期推迟的相应法律的采用,该法律本应帮助在该国发展一种新型金融资产,但自2018年以来一直陷入僵局。今年,俄罗斯政府已经草拟了这项法案几次,但每次都推迟了实施。

今年年初,俄罗斯政府决定更新有关贿赂和反洗钱的法律,与加密货币相关。此外,该法律将任何比特币交易定义为潜在洗钱风险。后来,该国的央行试图禁止将比特币作为支付手段的使用。

但总的来说,似乎俄罗斯金融监管当局找不到允许或禁止加密货币的妥协方案。《关于数字金融资产的法律》的最新版本于7月初出现,将比特币定义为财产,但不视为法定货币。许多专家怀疑这项法案是否能真正实施。

欧洲:小国—大愿景

加密货币在欧洲联盟内是合法的,但具体的规定和标准在不同国家之间有所不同。在税收问题上,大多数欧盟国家遵循2015年欧洲法院的决定,根据该决定,加密货币的兑换应免征增值税。

此外,所有欧洲国家都已调整其监管标准以符合2019年6月金融行动特别工作组发布的建议。根据FATF,任何加密网站都应开始遵守严格了解你的客户和反洗钱标准,以及与监管机构共享数据。

2020年1月,第五号欧盟反洗钱指令开始实施,要求向金融监管机构注册加密货币交易所,并将客户钱包地址转让给他们。总之,欧盟一直在逐渐加强对加密货币市场的监管。

由新型冠状病毒引起的世界经济不稳定影响了欧洲加密货币行业的发展,加速了某些国家采用加密货币。

法国是欧盟中少数几个仍然没有明确定义加密货币的国家之一。今年3月,南特尔的商业法庭将BTC认定为货币,使其成为一种可互换的资产。虽然在该国没有案例法,但这一法院裁决可能已设定了一个有效的先例。

葡萄牙政府决定效仿其邻国,通过技术自由区推动加密货币的传播。4月底,该国批准了一项全国性的计划,用于在多个领域促进数字化转型。葡萄牙政府将提供基础设施和创新、企业家精神和竞争的激励措施,以及国家企业的国际化。

今年,加里 Biological 物理上的加里 Berger 的کانو。 Gibraltar 似乎正将自己定位为真正加密货币热点的国家,以赋予正式许可的监管框架吸引加密公司。Gibraltar早在2018年就为区块链公司引入了宽松的监管框架,并自那以来已对领先的行业公司如胡博子非常具有吸引力。此外,该国还成为欧洲首个制定监管首次代币发行的规则的国家。

监管的未来

当然,每个国家都有自己的加密货币态度;一些国家不希望接受资产现状,将其定为非法,而其他国家创建了法律框架并从加密货币市场带来的利润中受益。只能希望 sooner or later,世界各国最终会认识到加密货币已经深深扎根于我们的生活中,我们应该以某种形式接受它们。NEM Ventures的首席投资官和总经理Dave Hodgson相信,合法化将是渐进的:

“我们将继续看到进步的政府进一步推进其法规和机制,允许公民利用区块链支付和非支付解决方案。那些缓慢处理并正式化这些法规的国家将继续失去企业和公民到那些采用更进步方法的司法辖区。我相信这些经济因素将继续激励行动迟缓者尽快赶上。”